به‌ همان نسبت که فناوری اطلاعات و توسعه آن در نظام بانکداری و پرداخت، فرصت ایجاد کرده، احتمالا به ‌همان نسبت چالش و مساله نیز ایجاد کرده است. در این رابطه، صنعت فناوری اطلاعات با پیچیده‌تر شدن شیوه‌های تخلف و تقلب، نیازمند طراحی سیستم‌هایی با دقت و عملکرد بالاتر است.

تخلف و تقلب در بانکداری، شامل انجام فعالیت‌های بانکی و پرداختی با کارت‌های بانکی سرقتی، جعل چک، فعالیت‌های نامتعارف با حساب‌های بانکی اجاره‌ای، انجام تراکنش‌های مشکوک به پولشویی و موارد متعدد دیگری است که هر روز به انواع آنها نیز اضافه می‌شود؛ این تازه ابتدای مسیر جذاب برای کلاهبرداران یا متخلفان حرفه‌ای است که با [...]